Investimento Empresas Zurich
Produto fechado à comercialização.
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Rentabilidade
Taxa mínima garantida de 80% da média da Euribor a 12 meses, durante o mês de dezembro do ano civil anterior, no máximo de 1%.
À taxa garantida acresce a participação nos resultados que será no mínimo 75% dos resultados globais decorrentes da gestão da modalidade.
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Enquadramento fiscal
Enquadramento fiscal em sede de IRC e IRS.
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Duração do contrato e forma de pagamento de prémios
O contrato tem a duração de um ano e é renovado automaticamente por períodos iguais.
A poupança pode ser constituída de uma só vez. Além do prémio contratado, são permitidos, mediante acordo com a Zurich, durante a vigência do contrato, prémios suplementares.
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Custos, encargos e comissões
No máximo 1,5% sobre o prémio.
Encargo de gestão: 0.5% ao ano sobre o saldo da conta poupança.
Não existe custo de apólice nem encargos de fracionamento. No entanto, para frações inferiores a 25€ acresce um encargo de 2€.
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ResgatesAo Valor do Resgate Total e/ou Parcial será deduzida a penalização por resgate de 1% se este for efetuado durante a primeira anuidade do contrato ou uma penalização por resgate de 0,5% se este for efetuado durante a segunda anuidade do contrato. Não haverá lugar a qualquer penalização após este período.
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Crédito e débito
A conta poupança é creditada:
- Dos prémios líquidos do encargo de cobrança
- Dos juros técnicos
- Da participação nos resultados
A conta poupança é debitada:
- Dos encargos de gestão
- Dos resgates parciais
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Documentação necessária
Para efeito de pagamento do valor de resgate e do valor de reembolso no vencimento do contrato ou no vencimento de uma adesão, os documentos a enviar dependem do beneficiário definido.
Sempre que o beneficiário seja uma pessoa individual é fundamental a respetiva documentação de identificação:
- Cartão de cidadão, ou bilhete de identidade e cartão de contribuinte
- Se a liquidação do benefício for efetuada por transferência bancária é necessário o comprovativo da titularidade do NIB indicado
No reembolso em caso de falecimento, para além dos documentos de identificação do(s) beneficiário(s) é também necessária a documentação inerente à participação do sinistro, certidão ou assento de óbito e documento comprovativo da qualidade de herdeiro ou beneficiário.
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Prazos de pagamento
A Zurich efetuará o pagamento do resgate ou reembolso dentro dos seguintes prazos:
- Valor de resgate: 10 dias úteis
- Valor de reembolso em caso de sobrevivência: 5 dias úteis
- Valor de reembolso em caso de falecimento: 20 dias úteis
Esta comunicação não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida, disponível em qualquer Mediador Zurich.